ESG優等生！安聯環球投資連續4年獲聯合國ESG策略與治理領域最高評等A+肯定
什麼是永續投資（Sustainable Investment）？新冠疫情讓你我停下腳步，思索人與環境的關係，同時讓永續投資、ESG成為資產管理業最夯的關鍵字。根據晨星（Morningstar）報告指出，全球永續基金資金近來持續增加，並在混沌的2020年逐季增溫；拿2020年與2019年相比，淨流入金額更是激增130%，這也讓包括安聯投信的母公司－全球資產管理巨擘安聯環球投資（AllianzGI）在內等資產管理業者投身永續投資行列；將環境、社會及治理ESG概念納入考量的基金，在全球各地持續獲得青睞。
當前全球對永續投資雖未有完全一致的定義，但對於安聯環球投資而言，任何投資的經濟活動具備包括：１)對環境或社會具有正面貢獻、2)對環境或社會不存在顯著性傷害、3)投資的企業須遵循良好的治理原則在內等三大條件，便可視為「永續投資」，而目前安聯環球投資管理的5,820億歐元資產中，已有35%致力於此 ，並在持續增加中。
值得一提的是，身為「全球永續投資領導品牌」的安聯環球投資，不但自1999年便結合永續責任投資(SRI)策略與股票投資發行首檔永續投資策略，深耕永續投資逾20年，更在2007年簽署聯合責任投資原則（PRI），成為全球最早簽署的前50家資產管理機構之一，迄今也已連續四年獲得PRI在ESG策略與治理領域最高A+評分，在永續投資領域的領導地位無庸置疑。展望未來，安聯投信投資長張惟閔認為，ESG不會是「選配」，而將是資產管理業者的「標配」！
永續投資 改寫企業價值的衡量方式
一場翻轉眾人生活的新冠疫情，也讓「永續投資」獲得更高的關注，對企業內部而言，在會議中，除對疫情有大量的討論外，對於未來如何推動永續發展，如氣候變遷、減碳、減塑等議題等，也出現深刻反思。
在外部，全球市場評估企業的標準出現翻轉，除了關注財務數字，也開始關注企業實踐ESG的具體作為，包括是否注重環保？履行了企業社會責任？公司治理足夠完善？社會責任不只善待弱勢者，同時包括對待內部員工上，範疇涵蓋多元化與包容性、健康與安全、薪酬福利、勞工關係及平權等面向。
雙贏方程式＝長期資本增長＋保護社會環境
談到永續投資與ESG，投資人第一時間想問的往往是：永續投資與ESG的概念雖好，但投資最主要的目的，還是要獲利，追求超額報酬，採用永續投資與ESG策略，真能提供投資人較好的投資回報機會？
答案是肯定的！
對照MSCI當中ESG領導指數與一般股票指數的表現，從短、中、長期來看，運用ESG思確實更勝一籌，尤其在新興市場更為顯著。對此，安聯投信指出，由於相較於成熟市場，新興市場較為波動的背後原因，往往來自於公司治理或相關作為出現問題與瑕疵，進而導致股價重挫，抑或是債券違約等風險；換言之，永續投資在為投資追求財務上的超額報酬的同時，也贏得了環境與社會的超額報酬。
安聯以四大永續策略，主動追求超額報酬
身為主動式基金專家，安聯環球投資深刻了解：「資本」的配置以及安聯環球投資的付出和參與，是正向改變的關鍵驅動力。早在1999年，安聯環球投資便推出首檔永續投資相關策略，並在過去20餘年來，持續與時俱進，逐步發展出從投資取向、特色到方法論各有不同的四大永續投資策略，以及旗下的投資解決方案，在推動永續投資的同時也滿足投資人的不同需求。
從其特色與投資方法來看，安聯環球投資的四大永續投資策略分別包括了：1)在不限制投資領域的情況下，將重大的環境、社會及治理(ESG)風險因子納入投資分析與決策當中的「整合ESG投資策略」；2)運用ESG評估，先排除負面產業、挑選品質較佳的公司，並積極與被投資公司互動改善其碳排表現，以建構能反映客戶價值投資組合的「價值觀取向投資」；3)與一個或多個聯合國永續發展目標(SDGs)方向一致，進而積極促成環境與社會變革的「符合永續發展目標(SDG)相關投資」，以及４)針對特定的關鍵指標，制定具體可衡量的環境與社會成果的「影響力投資」。
在實際投資案例方面，為推動永續投資對社會、環境帶來的正面發展與效益，安聯環球投資在2019年推出了一系列新的私募市場影響力策略，其中一項最具創新之舉，就是發行一檔投資非洲私募股票及創業投資領域、結合來自公私部門力量的非洲成長策略(AfricaGrow)。
該策略為安聯環球投資與德國復興信貸銀行一起以德國經濟合作與發展部(BMZ)的名義發行，旨在運用私募資金為非洲150家創新型中小企業和新創企業提供資助、填補融資缺口，促進經濟和社會的永續發展，期待在2030 年創造至少2.5 萬個新增就業職位。此投資策略設計的重點之一，便是確保投資具有明確的永續目標，且定期進行監測，確保投資產生正向、可衡量的社會和經濟影響如保障收入等，在教育、能源及金融服務領域創造優質的工作，是「影響力投資」下最佳典範案例之一，積極為人類社會與環境帶出真實的正向影響力！
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